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个人理财应坚持“五步走”战略

时间:2017-09-07 13:18 来源:中国投资界 作者:

随着全民理财时代的到来,越来越多的人开始步入到理财的队伍中。不过,对于理财,很多人其实了解的并不多,因此很容易走“弯路”。

为了让大家能更快地了解理财、熟悉理财,并通过理财实现目标,财富管理机构嘉丰瑞德的资深理财师给了大家一些个人理财的建议:

1、充分了解个人情况

在开始投资理财之前,每个人都应该对自己的情况进行了解,包括自己的收入和支出状况、风险偏好、风险承受能力等。

只有对这些情况都做了了解,才能根据自身的实际情况,选到适合自己的理财方式和投资品及理财产品,这一步是实现投资理财的基础。

2、制定理财目标

理财目标,这个很好理解,就是比如买房、买车、养老、准备子女的教育金等。虽然这些目标说出来很容易,但真正在制定目标时,一定要做到越具体越好。

比如自己的目标是买房,那就要确定是一年、三年还是五年后买房,且要估算一下心里的预期价位是多少。只有将这些数字都量化,才更有利于实现自己的目标。

3、了解各种投资品和理财产品

如今的市场上,投资品和理财产品是琳琅满目,让不少投资者无从下手,不知道到底该选择什么样的产品。

在此情况下,嘉丰瑞德的理财师建议投资者在开始投资前,就应该多了解各种产品,包括股票、基金、银行理财产品等,并进行比较,清楚各种产品的风险和收益程度。

4、进行资产配置

在以上三步完成后,就要开始对自己的资产进行合理配置了。每个投资者都要根据适合自己的投资理财方式,将资金进行分配。

同时,在进行投资时,要注意风险的控制,比如在进行高风险投资时,还要配置些稳健的固定收益类产品,均衡风险和利润。

5、定期检视并调整策略

市场是在不断变化的,每个人的收入、支出、目标也可能随着自己工作生活状态的变化而发生变化。

所以,每次制定的投资理财策略并不能适用终身。大家还是要定期检视,并根据实际情况调整策略,才能保障自己的投资有持续的可操作性。

如果想要让自己的投资理财之路走得更顺利,那就要坚持以上的“五步走”策略。


责任编辑:谜之站长
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